选股时还在靠感觉？看完这篇，直接把12个提示词复制进AI对话框，二十分钟把一只股票扒得明明白白。

为什么用AI分析股票

大多数人看股票，要么听消息，要么看K线，要么直接翻两页财报就下单。

信息散落在各个角落，串不起来。

AI的优势恰好是：快速整理、快速对比、快速推演。你需要做的，是问对问题，然后自己判断。

这套提示词的核心逻辑： 让AI帮你做信息整理和逻辑推演，最后的决定留给你自己。

第一步：了解公司到底在做什么

提示词1：核心商业模式

请用一句话概括这家公司的核心商业模式，并列出它最主要的收入来源是什么。

搞清楚一家公司靠什么赚钱，是所有分析的基础。很多人看了半天财务报表，连公司卖什么都没搞明白。

提示词2：竞争对手对比

请列出这家公司在行业中的前三大竞争对手，并说明每家公司的核心优势分别是什么。

知道自己买的股票在行业里排第几，比知道涨跌幅重要得多。

提示词3：营收和净利润趋势

请分析这家公司近三年的营收和净利润变化趋势，按年份列出具体数字，并计算每年的增速。

数字要自己算一遍，AI帮你列出来，你自己过一遍，趋势一眼就清楚。

第二步：搞清楚公司到底值多少钱

提示词4：市盈率历史百分位

请用历史百分位法计算这只股票当前市盈率在过去五年中的位置，并告诉我它处于高估区、低估区还是合理区间。

估值不是看绝对数字，是看相对位置。同样50倍PE，在牛市可能是低估，在熊市可能是高估。

提示词5：市净率与ROE对比

请将这只股票的市净率和净资产收益率与同行业另外两家龙头公司进行对比，并给出简单的结论。

单一指标没有意义，必须和竞争对手放在一起比。

提示词6：估值与成长性匹配

请结合公司最近三年的营收增速，判断当前估值水平是否匹配它的成长性，如果匹配就说匹配，不匹配就说不匹配。

增速30%给50倍PE，和增速5%给50倍PE，是完全不同的两回事。

第三步：排查隐藏风险

提示词7：财报粉饰预警

请列出这只股票在财务报表中最容易被粉饰的三个科目，并解释为什么这些科目容易出问题。

知道哪些地方可能造假，比知道哪些地方真实更重要。

提示词8：客户和供应商依赖

请分析这家公司是否存在单一客户依赖或单一供应商依赖，如果有的话分别占比是多少。

收入集中在几个大客户，或者原材料靠一两家供应商，都是定时炸弹。

提示词9：大股东增减持

请分析这只股票过去一年内大股东和高管的增减持情况，并告诉我整体是净买入还是净卖出。

内部人用真金白银投票，这比任何技术分析都靠谱。

第四步：技术面买卖时机

提示词10：均线位置分析

请用均线系统分析这只股票当前股价位于五日线、二十日线和六十日线的什么位置，并告诉我目前处于上升通道还是下降通道。

均线是趋势最直接的语言，股价在各条均线的上方还是下方，决定了你现在进场是顺势还是逆势。

提示词11：支撑位和压力位

请根据最近三个月的K线走势，找出股价最重要的两个支撑位和两个压力位。

买股票前先想清楚：跌到哪个位置你会慌，涨到哪个位置你会想卖。这两个数字定好了，交易就不容易失控。

第五步：推演最坏情况

提示词12：三种不利情况推演

假设我现在买入这只股票，请帮我推演未来三个月可能出现的三种不利情况，每种情况都要具体描述，并为每种情况给出一个简单的应对方案。

这笔钱亏30%你会不会慌？如果会，那仓位可能需要调整。提前想好最坏情况，到时候才不会被情绪带着走。

第六步：综合操作建议

提示词13：最终操作建议

请基于以上所有信息，用不超过一百字给出这只股票当前的操作建议，包括买入、持有还是卖出，以及对应的仓位建议。

为什么我没有让AI直接给结论？

因为AI的直接结论经常是错的——它缺乏对市场情绪的理解，也缺乏对你的了解。

但AI帮你梳理的那些信息：竞争对手是谁、财务风险在哪里、支撑位压力位在哪——这些基本不会出错。

最后的判断，永远是你的。

实操流程

1. 打开AI对话框（ChatGPT、Claude、任选一个）
2. 把12个提示词依次复制进去
3. 把公司名称替换成你想分析的那只股票
4. 等AI逐一回答，有疑问就追问一句

全部跑完大概需要20分钟。

这20分钟下来，你对这只股票的理解会比看三篇研报都深。

为什么这套方法有效

传统方式	AI辅助方式
翻财报找数据	AI直接列出关键数字
找研报看竞品对比	AI整合行业信息
凭感觉判断估值高低	AI给出历史百分位
盯着K线猜方向	AI标出支撑压力位
幻想赚钱	提前想好最坏情况

本质区别： 传统方式让你在信息不全的情况下做决定，AI辅助方式让你在信息充分的情况下做决定。

最后一句话

选股不是选代码，是选公司。

公司搞清楚了，股票自然知道该不该买。

这12个提示词，拿去用。