JPMorgan 的 CEO 戴蒙，70 岁，全球最大商业银行的老板。他前几天周末在家，让 Claude 帮他做了几份债券和利率市场的研究。20 分钟后，一份完整的仪表盘摆在他面前，数据、分析、依据都齐了。戴蒙说，非常惊艳。

这是他周二在 Anthropic 金融发布会上自己讲的。

发布会上 Anthropic 干了两件事

第一件：把 10 个开源 Agent 模板挂到 GitHub 上。

第二件：把 Claude 装进了 Office 全家桶，Excel、PPT、Word、Outlook 都能原生跑，上下文还能在四个软件之间自动接力。

10个开源Agent覆盖四大业态

业务线	前后台	Agent功能
投行	前台	目标筛选、估值建模、提案册撰写、行业研究、客户会议简报
资管/私募	中台	客户尽职调查、反洗钱筛查、季度估值复核
财会	后台	总账对账、月末关账、财务报表审计

每个模板里装了三样东西：

组件	作用
Skills	把这一行常见的工作步骤写成给 Claude 看的指令
Connectors	让 Claude 能直接连上投行常用的数据源
Subagents	把复杂的活拆开，让几个 Claude 分头处理

全是用最普通的文本格式写的，从 GitHub 下载下来就能直接改。

Claude进Office全家桶

这次发布让 Claude 原生接入了微软 Office：

软件	功能
Excel	数据分析、公式生成、图表创建
PPT	内容生成、格式优化、演讲稿撰写
Word	文档撰写、内容优化、格式调整
Outlook	邮件撰写、日程管理、邮件分类

核心亮点：上下文在四个软件之间自动接力。

你在 Excel 里分析的数据，可以直接无缝传递给 PPT 做汇报——不用复制粘贴。

投资决定人自治阶梯

发布会上提出了一个投资决定人自治阶梯：

等级	能力	说明
L1	文档处理	读报告、整理数据
L2	研究分析	市场研究、竞品分析
L3	方案生成	投资建议、估值模型
L4	自主决策	自动执行交易指令

目前大多数银行还在 L1-L2 阶段。

市场反应

Anthropic 这次发布后，相关公司股价出现波动：

公司	变化	原因
FactSet	下跌	数据分析被 AI 替代
晨星	下跌	投资研究被 AI 替代
传统投行	观望	等待看对手怎么用

一句话

银行以前要花几个月才能用上 AI，Anthropic 想把这个时间压到几天。

GitHub 项目地址：anthropics/finance-agents